加密货币混淆器Samourai Wallet的关闭及联合创始人的被捕，对整个行业产生了深远的影响。Cointelegraph Research深入探讨了Samourai Wallet的工作机制、为何美国当局会将其取缔，以及这对隐私和自我保管型加密货币工具可能意味着什么。

对Samourai Wallet创始人指控

Samourai Wallet的联合创始人Keonne Rodriguez和William Lonergan Hill于4月24日被捕，被控洗钱和经营非法汇款业务。

作为Samourai Wallet的CEO，Rodriguez否认了控罪并以100万美元的保释金获释。而担任首席技术官的Hill正在等待从葡萄牙引渡到美国，他在那里被捕。

在被起诉后，联邦调查局发布声明警告美国人不要使用未注册为金钱服务企业的加密货币汇款服务。有些人认为，这可能意味着美国监管机构未来可能会强制要求非托管型加密货币工具获得汇款许可。

Samourai Wallet的工作原理

Samourai Wallet提供了隐私增强功能，使其与标准钱包应用区别开来，包括Ricochet，它在发件人和收件人之间添加了中介交易，还实现了所谓的Whirlpool CoinJoin功能。

CoinJoin是一种将多个主体的输入和输出汇集在一起的方式，这使得可能拥有未花费交易输出（UTXO）的人难以被识别。通常，多个用户向CoinJoin交易贡献等量的输入，并收到一套等量输出的其中之一。这使得区块链分析师在资金通过CoinJoin之后难以追踪资金的所有权。

作为Samourai Wallet运行的CoinJoin服务，Whirlpool依赖于协调服务器来促成这些交易。每个用户的钱包最初都会提交一个输入地址和一个盲化的输出地址给服务器。

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然后钱包会通过一个新的Tor电路重新连接到服务器，并匿名地揭示未经盲化的输出地址版本。这一程序使服务器能够验证输出地址属于有效的参与者，而无需确切知道他们贡献了哪个输入。

CoinJoin交易将随后由所有参与者构建和签名。Samourai Wallet计划通过切换到去中心化协调器来增强其去中心化程度。

被指控经营无照汇款业务

根据美国法典第18卷第1960节，在“禁止无照金钱汇款业务”标题下，“任何明知自己参与、控制、管理、监督、指导或拥有全部或部分无照金钱汇款业务的人”受到处罚。虽然这项条款没有提供金钱汇款者是什么的定义，但它强调了在现行法律中，对汇款资金的控制范围对于被起诉是非常重要的。

Samourai Wallet是一个自托管钱包，无法控制资金或代表用户进行交易。然而，如果是这样的话，它有能力对其CoinJoin服务中的交易输入进行预筛选。这可以防止被外国资产控制系统制裁的地址参与其CoinJoin服务——这是Wasabi Wallet所采用的方法。

在纽约南区地方法院对于另一位加密货币混淆器Tornado Cash的案件进行反对诉讼中，将金钱汇款者的定义解释为“从事资金转移的任何其他人”。该法院认为，控制转移资金并非将企业定性为金钱汇款者的必要条件。

法院还引用了Merriam-Webster在线字典中对“转移”的定义，即“真实或个人财产的权利、标题或利益的转移”，但是这个定义不能被简单地应用于CoinJoin交易，因为在交易过程中（除了费用外），没有资金（或财产）发生交换。

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有趣的是，Samourai Wallet有一种用于个人之间支付的隐私工具。这个通过PayJoin实现的名为Stowaway的功能允许两个钱包用户协同启动一个混合硬币并掩盖支付金额的交易。然而，Stowaway免费提供，用户数量很少，这可能是它没有被起诉，也没有引起司法部注意的原因。

Samourai Wallet从Whirlpool运营中获得的利润可能确实具有关键的法律意义。在前述反对诉讼中，法院还认为，Tornado Cash“向客户提供与法庭认为属于金钱汇款者的其他企业的客户相同的业务”以及其创始人“支付和行使了对该服务的关键部件的控制权[...]并[...]从该服务中获得了大量利润”，这表明从中提取利润以促进加密货币交易的服务被视为金钱汇款业务。

金融犯罪执法网络指导方针也强调了从CoinJoin服务产生的收益的重要性，指导方针表示，提供使交易不可追踪的软件的供应商被视为匿名化服务提供商，但不是金钱汇款者。然而，如果一个实体会使用该软件“作为企业接受和传输价值”，那么它被视为金钱汇款者。在这里，“企业”被解释为“为了盈利而进行的持续的企业活动”。

洗钱指控

Samourai Wallet的创始人还面临洗钱指控，可能导致最高20年的监禁。根据美国法典第18卷第1956(a)(1)节，为了被控洗钱，“被告人必须知道涉及金融交易的财产代表某些非法活动的收益而进行或企图进行金融交易。”

Samourai的创始人将平台宣传为“暗网/灰色市场参与者”的工具，暗示他们不仅知道而且鼓励非法资金的流动。然而，他们从严格意义上讲无法进行任何金融交易，因为他们从未控制过资金。

起诉状声称“Samourai [...] 运营了一个中心化服务器[...]在交易期间创建用于交易的新BTC地址。”然而，这实际上是错误的，因为用户的钱包自己生成了地址，正如本文的开头部分所解释的那样。服务器只能验证提交用于提现的地址是由Whirlpool的参与者之一提供的，但不能匹配发送者和接收者的钱包。

针对Samourai Wallet的指控表明，检察官正在试图将洗钱的法律责任扩大到涉及服务器基础设施的非托管产品。

在纽约南区地区法院对Tornado Cash案件提出反对时，还提到洗钱阴谋的证据，包括“（i）[被告人在知道其网站被用于洗钱后继续支付网站托管费用]，以及（ii）[为处理他们明知涉及犯罪收益的交易而支付用户界面与区块链之间的流量]。”

因此，似乎暗示，非托管比特币（BTC）钱包提供商也可以被定罪为洗钱，只要他们运行一个节点并托管前端，只要他们知道通过他们钱包进行的非法活动。

同时，如果项目只是一系列托管在Git存储库中的代码，那么在美国，隐私工具的分发受到第一修正案权利的保护。这要归因于1996年的一个法律先例，即Bernstein对美国国务院案。在该案中，Daniel J. Bernstein挑战了要求他获得政府许可证才能发布和分发他的加密软件的法规。法院判决Bernstein胜诉，持有计算机代码是受第一修正案保护的表达形式。

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