随着区块链行业的蓬勃发展，企业面临重重合规和风险管理挑战。在去中心化金融（DeFi）的复杂性和日益增长的网络安全威胁面前，强大合规解决方案的需求从未如此迫切。

监管环境 — 一个复杂的生态系统

加密资产领域的监管环境正在迅速演变，全球各地区采取着不同的方法。金融行动特别工作组（FATF）设定了全球反洗钱（AML）和打击恐怖主义融资（CFT）标准，而旅行规则、香港的VASP法规以及欧盟的加密资产行业市场（MiCA）等具体法规则增添了额外的合规复杂性。

加密资产行业的AML/CFT与传统金融相比，面临独特挑战。匿名性、跨境交易和缺乏集中中介机构使得追踪和预防非法活动变得更加困难。据估计，2022年通过数字资产洗钱的金额达到238亿美元，比2021年的142亿美元增长了显著。

更有甚者，区块链技术允许的匿名性被像哈马斯这样的激进组织滥用。最近，加拿大政府要求币安冻结与该组织有关的多达数百个账户。据执法部门声称，恐怖组织通过社交媒体使用这些账户收集与战争相关筹集的资金。此类事件进一步突显了为加密和区块链领域设立监管框架的必要性。

现在，加密行业正在见证一种日益增长的采用监管技术（RegTech）解决方案来解决合规挑战并满足监管要求的趋势。虚拟资产服务提供商（VASPs）寻求获得合法运营的执照，而金融机构则在探索现实世界资产（RWA）代币化的机会。

主要金融机构也关注DeFi，因为它能够通过整合信任互动来改造传统金融服务。最近，加拿大银行讨论了DeFi的创新和担忧，强调了监管挑战。中央银行指出，“公共区块链的匿名性和无国界性质使得监管监管变得更加复杂。”

推动加密合规和风险管理

采用RegTech解决方案的重要性日益凸显。区块链和Web3公司应优先进行数据监控和链上分析，以在风险实际发生之前发现它们。行业中有几个区块链数据平台，其中一个就是OKLink，它追踪超过170个链，拥有超过1,000 TB的结构化数据。

OKLink的旗舰产品之一是于6月宣布、9月全球推出的Onchain AML，现在它正赋予区块链业务和DeFi服务以增强合规和风险管理的力量。这项全面的解决方案满足VASPs、机构、加密交易所、Web3项目、监管机构、执法机构和开发人员的需求，保障最终用户。Web3项目可以使用OKLink的Onchain AML通过智能警报来控制与黑地址有关的合同代码和资金的风险。

来源：OKLink

OKLink的Onchain AML提供两个核心功能：了解你的交易（KYT）和了解你的地址（KYA）。这些强大的工具使得企业和个人能够有效地管理风险并提高合规性。

作为第一笔交易监控工具，KYT分析链上风险以评估交易安全性。它寻找地址与真实世界实体间的联系，评估交易风险，并帮助区块链服务遵守法规。

此产品还帮助加密服务提升风险控制能力。如果地址涉及非法活动，它将帮助加密服务拒绝其转账或冻结其账户。

来源：OKLink

KYA，这是一个强大的基于数据的风险评估工具，使政府、企业和个人能够提高加密透明度，更自信地导航区块链生态系统。这个创新的工具采用一个独特的模型，利用五个维度小心翼翼地评估与区块链地址相关的风险：

• 黑名单地址：KYA识别并标记与恶意活动（如欺诈、网络钓鱼攻击和制裁）有关的地址，以确保用户做出明智的决定，避免可能有害的互动。
• 黑名单地址关联者：KYA将其风险评估扩展到被列入黑名单的地址之外，识别出与这些恶意实体直接互动的地址，提供了额外的保护层，并能够进行主动的风险缓解。
• 可疑交易：KYA识别和通知用户涉及可疑交易的地址，促使进一步调查，防止可能的损失。
• 高风险身份：KYA检测出高风险身份，如Sybil节点和加密洗钱机者，这些通常被用于恶意目的，保护用户免受剥削，并促进更安全的加密环境。
• 高风险实体：KYA将交易所分类为高风险、中等风险或低风险，向用户提供宝贵的指导，使用户能够优先与信誉良好的交易所互动。

除了KYT和KYA之外，OKLink的Onchain AML还提供了区块链指标仪表板来分析链上数据，以及一个安全审计工具来扫描代币。

OKLink的生态系统还包括一个支持超过30个链的探索工具，为用户提供详细的链上活动视图，便于彻底的调查和分析。此工具允许对区块链交易进行细致的分析，使用户能够发现潜在的风险或不规则之处。

来源：OKLink

此外，OKLink的Onchain AML套件可以无缝集成到Chaintelligence——领先的加密资产调查平台。这种集成提供了Web3公司追踪和非法交易的先进法医能力。

OKLink致力于为Web3公司创造一个更安全的环境，通过其风险管理部门的Onchain AML套件，企业和政府可以应对行业日益增长的安全和合规挑战。