花旗集团联合Ava Labs以及其他传统金融机构和数字资产公司，完成了一项关于将私募股权基金进行代币化的概念验证。尽管面临法律和技术等方面的棘手问题，花旗对此深信不疑，区块链技术或将重塑私募股权行业。

该项目在惠顿管理公司发行的一个私募股权基金中，使用了模拟工作流程，由荷兰银行ABN AMRO扮演投资者角色，而WisdomTree则在许可的雪杉网络Evergreen Spruce Subnet上模拟平台。

合作伙伴们测试了智能合约来实施模拟基金的分发规则。他们采用多种方法验证由WisdomTree提供的身份信息，并与DTCC Digital Assets合作，在自动化贷款合同中使用私人基金代币作为抵押品。随后，这笔产生的贷款“将根据池子参数设定的腰斩和抵押品比率进行”。花旗关于这个项目的报告中提到：

代币化通过标准化、自动化和改进的运营模式释放了价值，花旗表示。然而，法律问题，如代币的监管状态、合同权利、反洗钱和顾客了解及税收等问题仍然悬而未决。使用最“成熟”的身份标准对于私募基金代币化至关重要，正如平衡透明度和机密性的确保数据流一样。

此外，花旗表示，还需要解决技术问题，如端到端数据通道、端到端服务流程以及一个代币化现金腿，以促进原子的结算。

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尽管还有许多工作要做，但花旗认为，通过灵活的起步，区块链技术有望变革私募股权市场。该行对代币化资产，尤其是私募股权资产已持看好态度，称之为加密货币的“杀手级用例”。

花旗与@Wellington_Mgmt、@WisdomTreeFunds、@The_DTCC_DA合作，展示了如何利用智能合约和区块链技术的力量将私人资产进行代币化，并开启新的功能。更多信息请在这里了解：https://t.co/Qr77KR1VNo pic.twitter.com/kf3G26Fjm6

对冲基金Brevan Howard和另类投资管理公司Hamilton Lane在Polygon网络上的Libre协议中探讨了类似的代币化功能。

WisdomTree和惠顿管理公司以及T. Rowe Price Associates和Cumberland一同参与了一个早期在雪杉网络Spruce subnet上的项目，以测试区块链在外汇交易中的使用。

花旗代币服务区块链于九月成立。它为银行的机构客户提供流动性和自动化贸易融资解决方案。

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