现金，非加密货币，依然是犯罪分子和组织的首选洗钱手段，美国财政部的一份详细风险评估报告如是说。

三份关于洗钱、恐怖主义融资和扩散融资的独立报告深入剖析了当前犯罪组织在国内外获取、洗钱和转移资金的情景。

一个主要的启示是，犯罪分子和跨国犯罪组织依然依赖现金。财政部强调，现金作为支付手段的无处不在、稳定性和匿名性是其继续成为非法收益首选洗钱方式的主要原因。

与此同时，报告强调虚拟资产的使用在洗钱方面远远低于法定货币的使用：

报告指出，涉及运送美元纸币的大额现金走私在内国外依然是一种流行的洗钱方式。现金通常是跨境运输并存入外国银行账户。

财政部指出，2023年共进行了总计1.48亿美元的货币和货币工具的入籍资金流动的1,480次截获。同时，2023年有1,010次货币和货币工具的出境截获，总额约为5,300万美元。

相关：勒索软件卷土重来：Chainalysis捕捉到2023年记录的10亿美元支付

美国海关和边境保护局现场作业办公室负责在超过300个入境口岸筛查外国人、美国公民和进口货物。与国内犯罪活动有关的现金在美国高速公路上广泛运输。同时，美国执法机构报告称，利用私人飞机走私大量现金的情况有所增加：

报告指出，美国注册的飞机不太可能受到执法机构的检查，而墨西哥边境沿线的小机场通常缺乏安全存在，这为现金走私提供了空中通道。

尽管财政部承认，虚拟资产用于洗钱的使用远低于法定货币和其他传统方法，但在涉及勒索软件、骗局、毒品走私、人口贩卖和其他非法活动的案件中，加密货币仍然被滥用。

相关：猪吃肉骗局演变成DeFi威胁

关于虚拟资产的部分特别关注了加密货币交易所和服务提供者的反洗钱（AML）义务和合规失误。它指出，未能维持AML和反恐怖主义融资控制或制裁义务的公司可能被犯罪分子利用其平台的非法用途。

报告特别提到了2023年底Binance.US与美国当局达成的430亿美元和解案，作为合规失误导致交易所被用于洗钱的典型案例。

去中心化金融（DeFi）协议也被标记为转移和洗钱非法收益的新兴手段。加密货币洗钱服务是犯罪分子转移资金并有效混淆交易中所涉及的来源、目的地或金额的另一种途径。

杂志：区块链侦探：Mt. Gox崩溃孕育了Chainalysis