美国众议院金融服务委员会对美国国内恐怖主义分子使用加密货币筹集资金表示担忧。

在1月15日的听证会上，金融服务委员会国家安全、国际发展及货币政策小组委员会审查了美国金融机构如何打击国内恐怖主义、极端主义和仇恨行为。

这场名为“持续的威胁：对国内恐怖主义和极端主义融资的审视”的听证会，有五位证人报告了有组织国内极端主义分子使用的各种筹款方法。特别是，官员和执行官认为，加密货币是仇恨犯罪的重要筹款工具，强调犯罪资金通常通过Facebook和Telegram等流行的社交媒体平台进行分发。

Facebook和Telegram助国内恐怖分子通过比特币筹款

新泽西州国土安全与应急准备办公室副主任贾里德·迈普尔斯作为听证会上首先发言的人，强调美国当局应密切关注加密货币在资助国内极端主义活动中的使用。他指出，外国恐怖组织曾使用Telegram和Facebook通过比特币（BTC）筹集资金，并列出了一系列涉及加密货币的事件。

预计有组织的国内恐怖分子将继续通过加密货币以及出售假冒商品、毒品和武器走私、香烟走私等方式筹集活动资金，迈普尔斯呼吁国会不要忽视该行业作为美国仇恨犯罪资金来源的问题：

“我们不能低估加密货币在未来资助国内极端主义活动中的作用，无论是在新泽西州还是在整个美国。”

排他主义团体转向比特币作为他们无法从传统支付处理器获得资金的建议

国会研究服务中心金融经济学专家雷纳·米勒指出，由于新型在线筹款方法的出现，在美国打击极端主义团体融资带来了一些新的挑战。在这个问题上，她提到了反对诽谤联盟（ADL）在2017年进行的一项研究，该研究称美国排他主义团体往往是去中心化的，而不是高度组织化的，通常依赖于加密货币。

该研究还概述了社交媒体和加密货币对于这些国内极端主义分子的作用，米勒建议美国政府应更广泛地收集和分析财务数据。作为该工作的组成部分，当局应有权访问社交媒体和支付处理器提供的资料。她说：

“跨越不同领域国会监管的跨领域问题可能会变得更加重要；例如，访问社交媒体网站和支付平台提供的资料。”

ADL高管强调尽管具有匿名性，比特币的操作仍然透明

反对诽谤联盟计划部门高级副总裁乔治·塞利姆强调，尽管具有匿名性，比特币区块链上的交易仍然透明并能被追踪。在这种情况下，塞利姆提到Neonazi BTC Tracker，这是一个发布与某些确定比特币钱包相关信息推文的Twitter机器人。具体来说，塞利姆指出，Stormfront，互联网上最古老、最大的白人至上主义网站，在2017年10月之前收到了约3万美元的比特币，而白人至上主义黑客安德鲁·奥厄纳梅尔则收到了超过一百万美元的加密货币。

该高管得出结论，国会应资助一项对加密货币如何用于资助国内仇恨犯罪进行深入研究的重大研究。塞利姆还建议美国应建立一定框架，允许加密相关平台追踪在线交易并阻止利用其服务的潜在可能性。他指出：

“应关注包括加密在内的新型金融产品和服务，分析应涵盖为那些努力停止仇恨和暴力融资的人所固有的一些挑战和机遇。”

尽管美国在应对国内恐怖主义和仇恨犯罪上升的背景下，试图解决所有可能的恐怖主义融资漏洞，但一些专家声称加密货币是恐怖主义的“糟糕货币形式”。在2018年，美国国会得出结论，试图通过加密货币筹集资金的恐怖组织并未取得很大成功。同样，美国非营利性智库兰德公司表示，加密货币并不适合恐怖组织的需求。

与此同时，欧盟最近实施了一项旨在使金融交易更具透明度、打击洗钱和恐怖主义融资的重要反洗钱法律。1月10日生效的欧盟第五反洗钱指令似乎迫使欧洲的一些加密货币公司关闭业务，部分原因是要求披露有关其客户过多信息的规定。